近日，中国东谈主民银行印发的《贵金属和相持从业机构反洗钱和反恐怖融资贬责见地》（以下简称《见地》）激勉行业存眷。《见地》将于2025年8月1日起推行。此前，多家银行也发布了对于贵金属交往范畴的洗钱和恐怖融资风险教导。
《见地》将贵金属和相持全产业链纳入反洗钱监管，明确从业机构需对单笔东谈主民币10万元及以上（含本数）或等值外币的现款交往提交大额交往论说，非现款交往若波及特定情形也需论说；同期，对客户尽责拜访的具体情形作出留心轨则。
把柄《见地》，上述所说起的从业机构，是指在我国境内照章从事贵金属（涵盖黄金、白银、铂金等过甚铸币、条锭、成品等）和相持现货交往的交往商。这些机构不仅要严格履行反洗钱义务，还得摄取监管部门的监督贬责，积极配合反洗钱拜访。
与此前针对贵金属行业的反洗钱条件比较，《见地》将大额交往论说开首从5万元擢升至10万元，并将多数贵金属、相持方针门店纳入监管鸿沟。
上海金融与法律推敲院推敲员杨海平在摄取《证券日报》采访时示意，现时贵金属交往活跃度擢升，相持交往阛阓分化加重，洗钱与恐怖融资风险高涨，需强化监管。
中国东谈主民银行此前发布的《贵金属和相持从业机构反洗钱和反恐怖融资贬责见地（征求意见稿）》草拟讲解建议，出台针对贵金属和相持从业机构的反洗钱轨制，是照章开展反洗钱监管的切实需求。从外洋教训来看，反洗钱使命正冷静从金融机构向特定非金融行业从业机构拓展。
招联耗尽金融股份有限公司首席推敲员董希淼在摄取《证券日报》记者采访时示意，《见地》以风险为本，聚焦大额现款交往，通过行业自律与分级贬责，均衡监管效劳与老本，既是反应外洋圭臬、落实国内法律的势必条件，更是爱戴金融安全的必要之举。下一步，应握续存眷中小商户落实推行与跨境监管谐和，以应酬胁制演变的洗钱和恐怖融资手法，将《见地》落实落好。
近期，多家银行也发布了对于贵金属交往范畴的洗钱和恐怖融资风险教导。
比如，上海银行近期在其微信公众号上发布了《隔离贵金属洗钱，增强反洗钱相识》，其中说起，贵金属交往存在交往金额大、现款交往比例高档特色，外洋社会深广将其视为洗钱和恐怖融资高风险范畴。从事的业务或者提供的功绩波及贵金属现货交往的贵金属交往场合，以及在其场合内从事贵金属现货交往的贵金属交往商，应当充分了解并妥善处理地方范畴面对的洗钱和恐怖融资风险。
惠州农商行近期也在其公众号上发文称，贵金属交往金额大、现款交往比例高，同期具有高价值、匿名性和畅达性强的特色，大概快速改动变现，易被洗钱团伙期骗。
此外，工商银行、诞生银行、浦发银行等多家营业银行纷纷开展贵金属范畴反洗钱宣传行径，并示意将加强对贵金属交往客户的身份识别、交往监测等使命，一朝发现可疑交往将实时论说监管部门。
博通议论首席分析师王蓬博示意，现时洗钱作恶技术呈现专科化、藏匿化演变趋势。在此布景下，监管部门握续出台行业细分范畴监管新规，访佛银行与计谋的协同防控机制，充分彰显了监管部门打击洗钱罪犯行径、爱戴金融安全褂讪的坚忍决心。
本文来源：证券日报 ]article_adlist-->
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